四人伪造境外卡刷走88万 被抓前曾烧香许愿(图)

民警演示伪卡制造过程。本报通讯员高晖摄

　　利用买来的老外磁条信息，伪造境外信用卡，通过POS机，17天刷卡142次，杨某等4人分工明确，就这样没有一点儿消费就从银行套现88万余元……昨天，朝阳公安分局披露，本市警方首次破获利用境外卡刷POS机套现案件，4名嫌犯已经被依法逮捕。

　　■报案

　　银行发现刷卡异常

　　今年5月份，中国银行北京分行发现，在不到20天的时间里，亚运村一中行POS机境外卡刷卡消费上百笔，金额近90万元，怀疑为境外伪造信用卡（简称“伪卡”）交易。

　　5月7日，该行保卫处向朝阳警方报警。

　　经警方了解，5月6日，该银行监测到亚运村街道“倩倩服装店”POS机，在4月10日至27日期间，有142笔境外信用卡交易，其中成功48笔，失败94笔，不成功率超60%，消费金额88.6225万元。情况极不正常，从以往经验看，境外“伪卡”交易可能性极大。

　　5月7日晚，朝阳警方找到了“倩倩服装店”老板程女士。她回忆说，4月8日，熟人王某打电话找她借POS机，称有境外游客买中国字画，想刷卡消费。碍于面子，程女士将手持POS机借出。

　　4月10日后的半个月里，王某陆续借了4次POS机。

　　程女士称，王某先后给了她1.6万元的借机费。5月8日，王某被抓获。很快王某交代了伙同马某、杨某用信用卡套现的犯罪事实。5月12日，同案犯杨某、马某落网。

　　■作案

　　嫌犯分工四环节套现

　　据二人交代，今年3月，杨某对马某说用境外信用卡在境内POS机套现能弄到钱。

　　杨某通过网络，联系到为他人办理刷卡套现业务的张某。张某称自己有境外伪卡，只要拿来POS机，就能套现。马某通过网络找到了王某。

　　警方介绍，其作案分工和套现流程为：王某借来POS机给杨某，杨某再转交给张某；张某从网上购买境外持卡人的信息，将信息刷入空白卡制成伪卡；然后持伪卡在POS机上消费，其数据反馈到银行，银行确认在这个POS机上的消费后，把钱划到特约商户账户，也就是POS机主程女士的账户；程女士从银行把这笔钱提出来。

　　由于张某所买的信息数据错误，有些已经过期，被发卡行拒用，只能不断换“新卡”。因此只有48笔交易成功。

　　套现的88万元现金，除张某拿走35万，其余被杨某拿走，其中一小部分给了马某、王某，大部分被杨某据为己有，用于还欠款和做生意。

　　■结案

　　造卡嫌犯杭州落网

　　杨某交代，他本人都没看见过刷卡过程，只是听说刷的都是国外的伪造信用卡。杨某说，只要小票从POS机里跳出来，表明就刷卡成功了，具体的都是张某一个人操作。

　　5月16日，刚下飞机的张某在杭州萧山机场落网。

　　警方当场从张某身上起获有磁条、无任何图案文字的“白卡”84张，写卡器一个。据嫌疑人张某交代，其通过计算机盗取境外人员个人资料，然后通过写卡器把个人信息写到“白卡”上，一张伪卡就做成了。

　　据悉，张某今年29岁，安徽人，曾经做过办公耗材，后来做过安装POS机的工作。张某喜欢收集各种信用卡，日常消费都是信用卡结账。张某有丰富的信用卡知识。

　　2009年6月11日，嫌疑人王某、杨某、马某、张某4人因涉嫌信用卡诈骗，经北京市朝阳区人民检察院批准，被朝阳公安分局依法执行逮捕。

　　“被抓前曾烧香许愿”

　　>>对话嫌疑人·杨某

　　记者：为什么选择用POS机假交易？

　　杨：这是我研究了好久的结果，因为拿卡直接消费非常危险。一是要与售货员面对面接触，容易让人看出卡是假的；二是超过1万元的大额消费，售货员会要求持卡者出示护照、身份证；三是购买的东西不好出手。

　　记者：被抓后觉得愧疚吗？杨：要说愧疚就是对家人，我的儿女很小，被抓前我带着家人到红螺寺玩，我烧香许愿，没想到还是被抓了。

　　>>对话嫌疑人·张某

　　“刷境外伪卡没风险”

　　记者：为什么套现使用境外信用卡？

　　张：盗刷境外伪卡没有风险，外国人基本不会报案，损失由保险公司承担。

　　记者：国外银行会怎么处理境外伪卡在中国套现情况？

　　张：如果短时间内频繁刷了一张美国伪卡，美国银行方面会发公函到中国这边的银行询问，中国银行就会把刷卡小票传给美方银行，以证明是正常交易。

　　本报记者于杰 通讯员高晖

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