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四人伪造境外卡刷走88万 被抓前曾烧香许愿(图)

 

CCTV.com  2009年06月18日 04:35  进入复兴论坛  来源:京华时报  

民警演示伪卡制造过程。本报通讯员高晖摄

  利用买来的老外磁条信息,伪造境外信用卡,通过POS机,17天刷卡142次,杨某等4人分工明确,就这样没有一点儿消费就从银行套现88万余元……昨天,朝阳公安分局披露,本市警方首次破获利用境外卡刷POS机套现案件,4名嫌犯已经被依法逮捕。

  ■报案

  银行发现刷卡异常

  今年5月份,中国银行北京分行发现,在不到20天的时间里,亚运村一中行POS机境外卡刷卡消费上百笔,金额近90万元,怀疑为境外伪造信用卡(简称“伪卡”)交易。

  5月7日,该行保卫处向朝阳警方报警。

  经警方了解,5月6日,该银行监测到亚运村街道“倩倩服装店”POS机,在4月10日至27日期间,有142笔境外信用卡交易,其中成功48笔,失败94笔,不成功率超60%,消费金额88.6225万元。情况极不正常,从以往经验看,境外“伪卡”交易可能性极大。

  5月7日晚,朝阳警方找到了“倩倩服装店”老板程女士。她回忆说,4月8日,熟人王某打电话找她借POS机,称有境外游客买中国字画,想刷卡消费。碍于面子,程女士将手持POS机借出。

  4月10日后的半个月里,王某陆续借了4次POS机。

  程女士称,王某先后给了她1.6万元的借机费。5月8日,王某被抓获。很快王某交代了伙同马某、杨某用信用卡套现的犯罪事实。5月12日,同案犯杨某、马某落网。

  ■作案

  嫌犯分工四环节套现

  据二人交代,今年3月,杨某对马某说用境外信用卡在境内POS机套现能弄到钱。

  杨某通过网络,联系到为他人办理刷卡套现业务的张某。张某称自己有境外伪卡,只要拿来POS机,就能套现。马某通过网络找到了王某。

  警方介绍,其作案分工和套现流程为:王某借来POS机给杨某,杨某再转交给张某;张某从网上购买境外持卡人的信息,将信息刷入空白卡制成伪卡;然后持伪卡在POS机上消费,其数据反馈到银行,银行确认在这个POS机上的消费后,把钱划到特约商户账户,也就是POS机主程女士的账户;程女士从银行把这笔钱提出来。

  由于张某所买的信息数据错误,有些已经过期,被发卡行拒用,只能不断换“新卡”。因此只有48笔交易成功。

  套现的88万元现金,除张某拿走35万,其余被杨某拿走,其中一小部分给了马某、王某,大部分被杨某据为己有,用于还欠款和做生意。

  ■结案

  造卡嫌犯杭州落网

  杨某交代,他本人都没看见过刷卡过程,只是听说刷的都是国外的伪造信用卡。杨某说,只要小票从POS机里跳出来,表明就刷卡成功了,具体的都是张某一个人操作。

  5月16日,刚下飞机的张某在杭州萧山机场落网。

  警方当场从张某身上起获有磁条、无任何图案文字的“白卡”84张,写卡器一个。据嫌疑人张某交代,其通过计算机盗取境外人员个人资料,然后通过写卡器把个人信息写到“白卡”上,一张伪卡就做成了。

  据悉,张某今年29岁,安徽人,曾经做过办公耗材,后来做过安装POS机的工作。张某喜欢收集各种信用卡,日常消费都是信用卡结账。张某有丰富的信用卡知识。

  2009年6月11日,嫌疑人王某、杨某、马某、张某4人因涉嫌信用卡诈骗,经北京市朝阳区人民检察院批准,被朝阳公安分局依法执行逮捕。

  “被抓前曾烧香许愿”

  >>对话嫌疑人·杨某

  记者:为什么选择用POS机假交易?

  杨:这是我研究了好久的结果,因为拿卡直接消费非常危险。一是要与售货员面对面接触,容易让人看出卡是假的;二是超过1万元的大额消费,售货员会要求持卡者出示护照、身份证;三是购买的东西不好出手。

  记者:被抓后觉得愧疚吗?杨:要说愧疚就是对家人,我的儿女很小,被抓前我带着家人到红螺寺玩,我烧香许愿,没想到还是被抓了。

  >>对话嫌疑人·张某

  “刷境外伪卡没风险”

  记者:为什么套现使用境外信用卡?

  张:盗刷境外伪卡没有风险,外国人基本不会报案,损失由保险公司承担。

  记者:国外银行会怎么处理境外伪卡在中国套现情况?

  张:如果短时间内频繁刷了一张美国伪卡,美国银行方面会发公函到中国这边的银行询问,中国银行就会把刷卡小票传给美方银行,以证明是正常交易。

  本报记者于杰 通讯员高晖

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责编:程冲

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