不久前，一中年男子来到工行南京龙江分理处，准备办理转款业务。柜员马天扬根据警方此前的提示，从这名男子的转款手续中，判断出他落入新型诈骗陷阱，当即进行成功阻止。昨天，马天扬等32名银行柜员因在25起涉及金额较大的防范成功案件中作出突出贡献，受到省公安厅和江苏银监局的褒奖，分别获得1000元奖金，并通报全省公安机关和金融部门予以表彰。
今年以来，境内外犯罪分子相互勾结、变换手法，频繁作案，致使一些地区新型诈骗案件持续高发。截至目前，我省已接报此类诈骗案件数百起，受害人被骗资金动辄数十万元，甚至高达数百万元，社会危害严重。
对此，省公安机关紧急动员部署，要求各地采取有力措施，扎实做好破案打击和防范控制等工作。今年2月份以来，省公安厅共接报银行网点成功防范诈骗案件66起，涉及资金325万元。
案例1 挨一巴掌阻止数万元被骗
3月6日中午，一位中年女客户一边接打手机，一边径直走向了工行南京三牌楼分理处自助区，停在自动取款机前。正在巡视的分理处主任吴敏发现，取款机上出现了全英文的界面，这引起了她的警觉。正当客户准备输入密码时，吴敏立刻上前进行阻止，提醒客户：“不要再输了，你可能遇到了诈骗。”
可是，这名客户神情急切，回答：“我家有急事，你不要管。”仍然继续操作。情况紧迫，吴敏伸手，强行按下了操作界面上的退出键。这名客户急了，对着吴敏的手就是一个大巴掌。
吴敏没有发火，耐心地将近期发生的一些案例及警方提示讲给该客户听。听后，当该客户再拿起手机准备询问对方时，电话那头发现情况不对，挂机了。此时，该客户才意识到自己是遇到了骗子，十分感谢吴敏及时提醒了自己，否则辛苦攒的几万元钱就打了水漂。
案例2 抢在27万被划走前追回
2月27日上午，一位50多岁的女储户来到工行南京中央门支行金贸花园储蓄所，要求取出两笔定期存款，共27万元，汇往外地卡。为了防止客户受骗，当班柜员特意问了一句：“您是否认识收款人？”当听到储户回答说“认识”后，柜员按业务操作规定为她办理了此项业务。
这时，一直在旁边的大堂经理李莉觉得情况可疑，主动上前送上警方提示，并再次提醒这名女士，以免上当。这名女士仔细看过警方提示后，终于说出了心里话。
原来，她家的电话费一直由银行代扣，但刚才，她接到一个自称电信局工作人员的电话，说她家的电话欠费，接着给了她一个电话号码，让她打电话咨询一下。打过去后，一自称国家保密局的人，说她家的信息被泄露，存款存在风险，并给了一个卡号，让她将存款转移到这个卡号中，还提醒不要告诉任何人，否则存款会不安全。这名女士信以为真，于是来银行转了款。李莉听后，断定这是一起电话诈骗，立即让柜员查询收款人的账务情况。万幸的是，款项还没被取走，在上级部门支持下，这名客户的27万元终于追了回来。
案例3 根据客户神情识破骗局
警方提醒说，一些犯罪分子谎称受害人身处外地的孩子或亲人受重伤、生急病等，急需用钱，趁机实施诈骗。1月16日中午，一名客户急匆匆来到农行盱眙支行营业部，要求汇款11万元到外地一张卡上。客户神情异常，这引起了经办柜员和内勤主管的警觉。
经询问得知，这名客户的儿子在徐州读大学，本来应该在当天放假回家的，可是，到现在也没回来，手机也联系不上。就在刚才，她接到一个自称是泗洪交警大队的电话，说她儿子出了重大交通事故，情况危险，正在医院抢救，但需交清11万元的费用，医院才可以实施救护。客户边说边催促柜员赶快办理汇款业务。
银行方面分析后认为，这可能是一起诈骗，于是耐心建议客户，先了解情况再作决定。这名客户采纳了银行的建议，未再坚持办理。当天晚些时候，她的儿子安全到家，告诉她手机在回来的路上丢失，被诈骗分子利用。（沈宫轩 于英杰）
电话诈骗类——
一是“固话欠费”类案件。犯罪分子用假冒的“中国电信”语音电话联系当事人，告知其电话欠费，然后用“银行卡升级保护、侦查办案需要”等种种谎言，诱骗当事人报出自己的银行卡账号和密码。
二是“购车、购房退税”类案件。犯罪分子冒充税务局、财政局等国家机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车、住房等可以退税，要求当事人先交纳一定的手续费。随后，又授意当事人在银行自动取款机上进行转账操作，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的机会，骗走银行卡上全部或部分资金。
三是“消费透支”类案件。犯罪分子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，有问题请咨询银联中心电话。一旦回复电话，对方就谎称可能银联卡被盗刷，然后提供所谓的报案电话。当事人回复电话，对方谎称是公安部门，再以保护当事人账户为由，要求当事人到ATM机上把钱转到指定账户。
四是“涉嫌犯罪恐吓”类案件。犯罪分子冒充电信局、公安局、检察院工作人员随机拨打电话，以当事人被他人盗用身份涉嫌经济犯罪为名，进行恫吓威胁，诱骗当事人将存款汇入其指定的“安全账户”，然后通过网上转账等手段盗取受害人资金。
五是“虚拟绑架”类案件。骗子集中拨打某个区段的固定电话，根据接电话者的年龄特点，先是“威胁”称其子女或孙子被绑架，并播放一段小孩子的呼救声，随即要求对方汇款解救。或谎称接电话者小孩突发重大事故和疾病需要送到医院做手术而行骗。
六是“猜猜我是谁”类案件。骗子随机拨打手机，让机主“猜”姓名，一旦对方指称是某个老朋友，骗子即冒充该人，然后以嫖娼被抓要求朋友汇款“解救”等各类名义行骗。
短信诈骗类——
一是“复制监听手机”类案件。犯罪分子通过互联网手机短信群发，以“复制手机SIM卡可接收他人手机短信或监听通话内容”为诱饵，诱使当事人上钩。犯罪分子使用“任意显号”软件作案。当某些好奇心强或有特定目的人与犯罪分子联系时，他们即利用“任意显号”软件，先将当事人想要复制的手机号码显示在被害人手机上，取得当事人信任，再以手续费、制作费、押金、交易风险金等为由，要求当事人多次转账汇款至案犯提供的账户上骗取钱财。
其次是“无理由汇款”类案件。犯罪分子大批群发短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号***”，如果碰巧当事人正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能就会直接把钱汇到犯罪分子的银行账号上。
再就是“免费提供贷款”类案件。犯罪分子通过手机发送信息，称能够提供免担保贷款，如果当事人与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔“企业验资款”在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。
网络诈骗类——
一是“低价引诱”类案件。犯罪分子自己建立电子商务网站或依附“阿里巴巴”、“淘宝”、“易趣”等知名购物网站，向不特定群体随意散布虚假商品信息，以低价引诱顾客，同时以减少手续费、支付时间长、交易便捷等借口尽量劝说受害人不要通过“支付宝”等方式支付，直接将现金存入指定账户。
二是“虚假中奖信息”类案件。犯罪分子首先冒充国内知名的游戏、购物、娱乐等大型网站或经营单位，向网站用户发送虚假中奖信息，谎称当事人中了大奖，并提供一个和该网站网址非常相似的网址链接，要求当事人上网确认。一旦用户点击该链接，就会登录到诈骗者制作的假网站，按提示进行操作，就会显示当事人确实中奖了，并要求当事人打网站上留的“客服电话”，咨询领奖事宜。打通电话后，骗子就会冒充网站工作人员，以奖品邮寄费、奖金个人所得税、账户保险费等要求当事人向其指定的银行账户汇款。
六招防诈骗
1.公安、检察等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，所以当有人自称是公安、检察人员打电话告知你可能涉嫌某种犯罪，要求你向其透露银行账户、密码以进行“核查”时，你即可断定这是诈骗行为，不必理睬，及时报警；
2.目前任何公安、检察、法院等部门都未设立 “国家安全账号”等名目的银行账号，所以凡是要求将你的存款转存至指定“安全”账号以便“保全资金”的，都是诈骗行为；
3.当有人以电信局名义电话告知你电话欠费或以银联客服中心名义告知你信用卡透支等情况时，你可以要求对方先说出你的姓名、住址、信用卡账号等资料进行核实；
4.税务、财政部门对消费者进行退税时，会通过电视、报纸等权威媒体公告，而不会仅以电话方式通知，你可以致电上述部门进行核实；
5.要牢记“天上不会掉馅饼”，对陌生号码发短信称你“中奖”或网站上称能预测彩票号码等信息，都不要理会，而且正规大型网站或公司也不会向中奖用户索取任何费用；
6.当接到在外地的子女被绑架、被车撞、发生突发疾病等电话时，千万不要慌，要注意采取直接与子女联系等办法，先核实一下情况。当接到以“老朋友”的口气请你猜猜他是谁的电话时，也要保持警惕，注意核实对方身份，轻易不要汇款给对方。（于英杰 石小磊）
责编：李贤
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